은행에 일보러 갔다가 가입한 펀드
‘잘 하고 있나 불안해요’
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어디에 투자되는 펀드인지, 주식은 몇% 정도 편입되어 있는지, 어떤 위험이 있는지, 최근 수익률은 어떤지, 과거 수익률은 어떤지 …. 그리고 왜 지금 이 시기에 그 펀드를 권하는지, 이런 설명은 듣고 가입하셨어요? 자신의 투자성향에 맞는, 지금 시기에 적합한 펀드를 제대로 설명 듣고 가입하셔야 합니다. |
여윳돈이 조금 있는데
‘어찌해야 할지 모르겠어요’
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은행에 맡겨봐야 초저금리에 세금까지 떼고 나니 도무지 돈이 불어나지 않죠? 부동산 투자를 하기엔 턱없이 부족한 돈이고, 주식투자를 하자니 손해볼까 불안하고 …. 합리적인 분산투자를 하시면 리스크도 그만큼 줄어든답니다. 은행에만 묶어 두지 마시고 돈이 일하게 만드세요. |
대출이 있는데
‘빚만 갚고 있어야 하나요?’
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우선 대출부터 갚고 있는데 이게 잘하고 있는건지 불안하시죠? 대출부터 최우선적으로 상환하셔야 하는 경우도 있고, 대출이 있어도 일부 상환을 줄이고 레버리지 투자를 하셔도 좋은 경우가 있어요. 그 어떤 경우보다 재무 진단이 필요합니다. |
노후 준비를 하긴 해야겠는데
‘어떤 방법이 좋을지 궁금해요’
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30년 벌어, 40년 동안 은퇴생활을 해야 하는 근심되는 세상입니다. 준비를 하긴 해야 하는데 도대체 어떻게 얼마나 해야 할지 난감하시죠. 보험설계사를 만나면 무조건 많이 하라고만 하고 … 소득과 지출 그리고 주택마련 계획 등을 종합적으로 고려하여 체계적인 계획을 세우셔야 합니다. 지금 당장 한꺼번에 준비하는 것이 아니라 당신이 돈을 벌 수 있는 전체 기간 동안의 단계적인 계획이 필요합니다. |
절세를 위하여 가입한 연금저축
‘잘했나 궁금해요’
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세액공제를 받을 수 있는 연금저축은 은행과 보험사, 증권사에서 가입할 수 있어요. 어디서 가입하셨어요? 세액공제 혜택은 모두 같지만 가입하신 금융사별로 장단점이 있고 사업비가 달라요. 세제 혜택 손해없이 금융기관별로 이관할 수 있도록 정부에서 열어 두었어요. 어떤 내용인지 확인하시고 가장 유리한 금융기관을 선택하세요. |
