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• 01. 한국 경제와 주식전망을 어떻게 보나?
• 1) 둘 다 지금보다 나아질 것이다.
  2) 경제는 나아지겠지만 주식시장은 현 상태를 유지할 것이다.
  3) 둘 다 변화가 없을 것이다.
  4) 둘 다 지금보다 나빠질 것이다.
  

• 02. 주식투자를 한 경험이 있나?
• 1) 주식투자, 주식형펀드 모두 한 적이 잆다.
  2) 경험은 없으나 관심을 갖고 살펴보고 있다.
  3) 주식 직접 투자 경험은 없지만 주식형펀드는 해 보았다.
  4) 주식에 직접 투자한 경험이 있다
  

• 03. 선호하는 금융상품의 특징은?
• 1) 수익률이 시중 금리보다 다소 낮아도 원금이 보존되면서 일정 수준 수익률을 달성할 수 있는 상품
  2) 원금 보존에 약간 위험이 있어도 시중 금리보다 약간은 높은 수익률을 달성할 수 있는 상품
  3) 어느정도 원금 손실 위험이 있어도 시중 금리보다 약간은 높은 수익률을 달성할 수 있는 상품
  4) 어느정도 원금 손실 위험이 있어도 시중금리보다 꽤 높은 수준의 수익률을 달성할 수 있는 상품
  

• 04. 장기적으로 투자에 기대하는 연평균 목표수익률은?
• 1) 연 15% 이상
  2) 연 13~15%
  3) 연 10~13%
  4) 연 10% 이하
  

• 05. 현재 가입 여부와 상관없이, 보험은 필요하다고 생각하는가?
• 1) 필요 없다.
  2) 생명보험, 암보험과 같은 보장성 보험이 필요하다.
  3) 연금보험, 교육보험과 같은 저축성 보험이 필요하다.
  4) 불확실한 미래에 대한 대비책으로 보장성, 저축성 보험 둘 다 필요하다.
  

• 06. 다음 네 가지 투자 방안 중 어떤 것을 선택하겠는가?
• 1) 위험을 최소화 하고 원금을 보호
  2) 저위험, 저수익 상품과 고위험, 고수익 상품에 적절히 안배
  3) 위험과 수익률이 모두 높은 상품 중에서 선택하되 그 중 상대적으로 위험이 적은 상품에 투자
  4) 위험과 수익률이 모두 높은 상품에 투자
  

• 07. 정년퇴직까지 25년이 남았다면 어떻게 할 것인가?
• 1) 지금 당장 정년에 대비할 필요가 없다.
  2) 퇴직 후에도 현재와 같은 생활수준을 유지하기 위해 필요 금액을 계산하고 매월 적립해 나간다.
  3) 평소에 절약해 남은 모은 돈을 모조리 저축한다. 노후에 비참하게 살아가는 사람들 얘기를 들으면 두려운 생각이 든다.
  4) 과감한 투자를 한번 제대로 한다.
  

• 08. 예상치 못한 1억원이 생긴다면 어디에 투자하겠는가?
• 1) 유망하다고 알려진 벤처기업 주식에 전액 투자
  2) 3~4가지 주식에 분산 투자
  3) 은행, 주식, 펀드 등에 비슷한 비율로 분산 투자
  4) 소형 아파트를 구입해서 임대수익과 매매차익을 동시에 기대
  

• 09. 경품 이벤트에서 1억원을 받을 수 있는 후보 5명중 1명으로 포함됐다. 하지만 최종적으로 1억원을 받을 수 있는 사람은 1명뿐이다.이런 후보자격을 다른 사람에게 1,500만원에 팔 수 있다면 어떻게 하겠나?
• 1) 권리를 판다.
  2) 팔고 싶기는 하지만 많이 고민하게 될 것이다
  3) 권리를 팔지 않겠다.
  

• 10. 주식에 1,000만원을 투자했는데 다음날 10% 하락했다. 어떻게 할 것인가?
• 1) 주가가 하락하더라도 1,000만원을 추가로 투자한다.
  2) 이미 충분히 연구한 뒤 투자했으므로 좀 더 지켜본다.
  3) 주식을 팔고 은행예금으로 되돌아 간다.
  4) 손실을 만회할 때까지 기다렸다가 투자금액을 모두 되찾은 후에 주식을 매도한다.
  

• 11. 금융상품을 선택할 때 가장 중요하게 생각하는 것은?
• 1) 수익률이 다소 낮아도 원금을 보존하는 상품
  2) 원금손실 위험이 약간 있어도 시중금리보다 약간 높은 수익률을 달성할 수 있는 상품
  3) 원금손실 위험이 어느 정도 있지만 꽤 높은 수익률을 달성할 수 있는 상품
  4) 위험이 상당히 높은 반면 기대수익률도 높은 상품
  

• 12. 장기 투자로 기대하는 연평균 목표 수익률은?
• 1) 연 10% 이하
  2) 연 10~13%
  3) 연 13~15%
  4) 연 15% 이상
  

• 13. 3년간 예정하고 상품에 투자했는데, 3개월 후 투자원금 손실액이 10%일 때 어떤 결정을 하겠습니까?
• 1) 원금 손실을 용인할 수 없으므로 즉시 투자액을 회수한다.
  2) 다음 3개월의 실적을 관찰한 후 역시 좋지 않으면 그때 투자액을 회수한다.
  3) 투자를 하다 보면 가격 변동은 있을 수 있는 일이므로 그냥 두고 관찰한다.
  4) 단기간의 투자수익률은 큰 의미가 없기에 고민하지 않는다.
  

• 14. 투자해서 예상했던 것보다 단기간에 목표 수익률을 올렸다면 어떤 결정을 하겠습니까?
• 1) 전액 출금한다.
  2) 이익 부분은 안전한 다른 자산으로 옮겨 놓고 원금만 가지고 다시 투자한다.
  3) 목표 기간까지 계속 투자하되 추가 자금을 투입하지 않겠다.
  4) 추가 자금을 투입해 목표 수익률을 극대화하겠다.
  

• 15. 주식시장이 장기간 침체에서 벗어나 상승 국면으로 접어들 가능성이 높다고 판단된다면 어떤 결정을 하겠습니까?
• 1) 시장 상승 가능성에 관계없이 주식시장에는 투자하지 않겠다.
  2) 여유자금 중 일정 금액만 갖고 간접상품을 통해 주식시장에 투자하겠다.
  3) 여유자금을 모두 투자하겠다.
  4) 여유자금뿐만아니라 필요하다면 대출을 받아 투자하겠다.
  

• 16. 금융상품 선택 때 전문가의 의견을 활용하십니까?
• 1) 거의 모든 금융상품을 선택할 떄 전문가의 의견을 듣고 그에 따른다.
  2) 전문가의 의견을 듣고 투자상품을 결정하는 경우가 자주 있다.
  3) 전문가의 의견을 듣되 선택은 스스로 한다.
  4) 전문가의 의견을 듣지 않고 주로 스스로 결정하는 편이다.